L'UE a adopté de nouvelles règles exigeant la diligence raisonnable pour les sociétés de crypto-monnaie.

Signalé par The Block, le Parlement européen a adopté de nouvelles règles qui mettraient formellement en place des exigences en matière de diligence pour les entreprises de crypto dans le but de lutter contre le blanchiment d'argent.

Le Parlement européen a voté mercredi pour adopter un ensemble de lois qui renforceraient en partie les "mesures de diligence raisonnable et les vérifications de l'identité des clients", y compris les gestionnaires d'actifs cryptographiques. Ils devraient également signaler les activités suspectes aux autorités.

La nouvelle loi affecterait les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques (CASPs), tels que les bourses de crypto centralisées, ainsi qu'une série d'autres institutions, y compris les services de jeu, selon un précédent rapport de The Block.

Patrick Hansen, directeur de la stratégie et des politiques de l'UE chez Circle, a déclaré que le vote était attendu, dans un article sur X.

"Le package sera maintenant officiellement adopté par le Conseil de l'UE et entrera en vigueur 3 ans plus tard", a déclaré Hansen.

Le mois dernier, Hansen a réfuté les rumeurs selon lesquelles les nouvelles lois interdiraient les portefeuilles cryptographiques anonymes et les paiements en auto-conservation. La nouvelle loi s'appliquerait aux CASPs déjà réglementés en vertu de MiCA (Réglementation sur les marchés des actifs cryptographiques), a déclaré Hansen. MiCA est un cadre réglementaire proposé par l'Union européenne pour régir les actifs numériques et leurs marchés, entré en vigueur en juin 2023 et pleinement applicable à la fin de l'année.

"Ces CASPs devront suivre des procédures KYC/AML standard telles que la diligence raisonnable envers le client (CDD) etc", a déclaré Hansen dans un article. "Ce n'est pas nouveau, car toutes les bourses de crypto et les fournisseurs de portefeuilles de conservation de l'UE sont déjà soumis à ces obligations en vertu de l'actuel AMLD5."

Dans l'ensemble, la version finale est un "excellent résultat" pour l'industrie de la cryptographie, a déclaré Hansen.

« Les versions précédentes de l'AMLR proposées proposaient une approche beaucoup plus stricte qui aurait signifié un KYC sur l'origine/bénéficiaire de l'auto-conservation, mais également grâce aux efforts de l'industrie, une approche basée sur les risques avec diverses options a finalement été convenue », a déclaré Hansen.