TokenInsight : La plupart des produits d'investissement cryptographiques des CEX ont une faible transparence sur les rendements et les flux de fonds.
TokenInsight a publié le Rapport sur les Produits d'Investissement Crypto de juillet 2023, dans le but d'aider les utilisateurs à comprendre le paysage actuel des produits d'investissement crypto et les risques potentiels. Le rapport a souligné que les produits proposés par la plupart des CEXes posent des problèmes de faible transparence sur les rendements et les flux de fonds, mais offrent des rendements élevés; au contraire, les produits décentralisés offrent des rendements instables, mais obtiennent une note élevée en matière de transparence.
Les produits d'investissement crypto peuvent être divisés en produits centralisés et décentralisés. Les produits centralisés peuvent être classés en trois types en fonction des plateformes qui les proposent : proposés par des échanges centralisés, proposés par des institutions bancaires centralisées et proposés par des entreprises traditionnelles.
Les produits d'investissement crypto centralisés ont généralement des coûts d'apprentissage bas, une faible transparence et sont fortement réglementés. Parmi eux, les produits d'investissement proposés par les CEXes offrent des rendements relativement élevés et le plus grand nombre de types divers, y compris des dépôts flexibles et à terme, une participation par procuration à la finance décentralisée, des produits de trading d'options, et Launchpool. Mais ils sont également relativement opaques. Seul l'échange conforme Coinbase fournit une échelle de produit transparente et des sources de rendement claires.
La banque crypto offre une gamme légèrement moins diversifiée de produits financiers, mais bénéficie d'une transparence relativement plus élevée et de fonds plus sûrs. Actuellement, seule la banque crypto propose des produits d'investissement à revenu fixe à la fois à long terme et stable. En revanche, les institutions financières traditionnelles ne peuvent fournir que des fonds fiduciaires qui suivent les tendances cryptos en raison de contraintes réglementaires, et leurs types de produits sont les plus limités.
Les produits financiers décentralisés ont l'avantage d'une grande transparence, de faibles barrières à l'entrée et de rendements transparents. Cependant, leur inconvénient est qu'ils sont fortement affectés par les conditions du marché, avec des rendements très faibles pendant les marchés baissiers.
Actuellement, seuls les protocoles de prêt peuvent à peine maintenir une certaine échelle, tandis que le TVL d'autres types de protocoles d'investissement a considérablement diminué. Peu de projets peuvent offrir des rendements positifs stables.
Pour plus d'informations, veuillez lire: Rapport sur les Produits d'Investissement Crypto de juillet 2023
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