Сообщает The Block: СИНГАПУР, 6 июня 2025 года - Foresight Ventures, ведущая венчурная капиталовложения, сосредоточенная на криптовалютах, и объединяющая восточные и западные рынки, сегодня представила свой последний отчет "За пределами платежей: Создание финансовой ОС для глобальной коммерции." Отчет тщательно анализирует то, как мировые финансовые инфраструктуры все более переходят к крипто-ориентированным финансовым решениям.
В 2025 году - году стейблкоинов - торговцы по всему миру активно исследуют более эффективные, экономически эффективные альтернативы традиционным платежным системам. С учетом того, что глобальное владение криптовалютами достигло 660 миллионов пользователей, торговцы адаптируются, чтобы удовлетворить этот растущий спрос.
Отчет представляет собой всестороннее исследование того, как крипто-ориентированные платежные решения перепроектируют инфраструктуру платежей, модели привлечения торговцев и глобальную бизнес-операционную практику.
Основные выводы отчета включают в себя:
Более 30 000 торговцев по всему миру теперь принимают криптовалютные платежи, приводимые агрессивными канальными партнерствами и интеграциями.
Традиционные платежные системы обрабатывают триллионы ежегодно, но накладывают миллиарды комиссий на торговцев, что иллюстрирует неэффективности в устаревших рельсах.
Поставщики криптовалютных платежей часто взимают плоскую комиссию в размере 1% за транзакцию, с мгновенным или практически мгновенным расчетом и значительно сокращенными посредническими издержками.
Coinbase Commerce и Binance Pay лидируют в крипто-ориентированных торговых платежах с оборотом более $1,5 миллиарда.
Канальные партнерства являются ключом к масштабированию - интеграция Binance Pay с xMoney помогла увеличить его сеть торговцев с 12 000 до 32 000 всего за три месяца.
Кастодиальные, некастодиальные и гибридные модели хранения каждая предлагает определенные преимущества и компромиссы в соблюдении правил, операционной сложности и опыте торговцев.
Стратегии нацеленные на стейблкоины обеспечивают критическую стабильность цены и упрощают согласование для торговцев.
Потоки доходов через разные продукты, включая управление средствами и оптимизацию Форекс, становятся интегральной стратегией монетизации помимо транзакционных сборов.
Детальный анализ выявляет основные неэффективности в традиционных платежных системах, где многочисленные посредники увеличивают издержки, задерживают расчеты и усложняют глобальные транзакции. Крипто-ориентированные решения решают эти проблемы с более низкими комиссиями, более быстрыми международными расчетами и прямым доступом к новым сегментам клиентов.
Отчет содержит обзор ключевых моделей обеспечения и расчетов - кастодиальные, некастодиальные и гибридные - каждая из которых имеет свои компромиссы в соответствии, сложности, присоединении и доходах. Некастодиальные настройки дают торговцам большую прозрачность и прямой контроль над средствами, привлекая крипто-ориентированные бизнесы. В отличие от этого, кастодиальные решения, например внутренний реестр Binance Pay, предлагают упрощенный опыт в стиле Web2.
Гибридная модель также набирает популярность, особенно среди традиционных бизнесов, сочетая ончейн платежи с автоматическими конвертациями фиата и традиционными методами расчетов. Платформа
Компании, такие как BitPay, отлично демонстрируют этот подход, позволяя продавцам получать криптовалютные платежи, без проблем конвертируемые в фиатные валюты, что значительно снижает риск волатильности.
Освещая инновации в дизайне продуктов, отчет подчеркивает важность стратегий, ориентированных на стейблкоины, интеллектуального управления казначейством и абстракции газа для оптимизации опыта пользователей. Например, использование стейблкоинов, таких как USDC, для выставления счетов и расчетов обеспечивает продавцов стабильность цен и минимизирует операционную сложность.
"Инфраструктура платежей стремительно развивается, становясь гораздо более интегрированной в широкие финансовые операции. Будущее глобальной коммерции заключается в гибких, встроенных финансовых услугах, которыми бизнесы могут пользоваться для управления своими казначействами, оптимизации валютного курса и бесшовной интеграции с существующими системами," - сказала Алиса Ли, Инвестиционный Партнер в Foresight Ventures.
Наконец, отчет отмечает изменение моделей монетизации. Помимо комиссий за транзакции платформы внедряют стратегии по заработку на пересекающихся продуктах, включая встроенный кредит и продукты казначейства, приносящие доход. Партнерские отношения и стратегии каналов также являются ключевыми для масштабирования принятия на уровне мирового рынка.
По мере того, как криптовалютные платежи становятся более зрелыми, они превращаются в нечто большее, чем просто платежные инструменты - они превращаются в полноценные финансовые операционные системы, предлагая смежные услуги, которыми традиционная финансовая сфера не может конкурировать.