Según informó The Block, el Parlamento Europeo aprobó nuevas normas que formalmente establecerán requisitos de diligencia debida para las empresas de criptomonedas con el objetivo de combatir el lavado de dinero.
El Parlamento Europeo votó el miércoles para adoptar un paquete de leyes que, en parte, mejorarán las "medidas de diligencia debida y controles sobre la identidad de los clientes", incluidos los llamados gestores de activos criptográficos. También tendrán que informar de actividades sospechosas a las autoridades.
La nueva ley afectaría a los proveedores de servicios de activos criptográficos (CASPs), como los intercambios de criptomonedas centralizados, así como a una serie de otras instituciones, incluidos los servicios de juegos de azar, según informes previos de The Block.
Patrick Hansen, Director de Estrategia y Política de la UE de Circle, dijo que la votación era esperada, en una publicación en X.
"El paquete será adoptado formalmente por el Consejo de la UE y entrará en aplicación 3 años más tarde", dijo Hansen.
El mes pasado, Hansen desmintió los rumores de que las nuevas leyes prohibirían las billeteras de criptomonedas anónimas y los pagos auto-custodiados. La nueva ley se aplicaría a los CASPs ya regulados bajo el MiCA (Regulación sobre Mercados de Activos Criptográficos), según Hansen. MiCA es un marco regulatorio propuesto por la Unión Europea para gobernar los activos digitales y sus mercados que entró en vigencia en junio de 2023 y será plenamente aplicable a finales de año.
"Estos CASPs deberán seguir procedimientos estándar de KYC/AML como la debida diligencia del cliente (CDD), etc.," dijo Hansen en una publicación. "Esto no es nuevo, ya que todos los intercambios de criptomonedas y proveedores de billeteras custodiales en la UE ya están sujetos a estas obligaciones bajo el actual AMLD5".
En general, la versión final es un "gran resultado" para la industria de las criptomonedas, dijo Hansen.
“Las versiones anteriores del AMLR propuesto propusieron un enfoque mucho más estricto que habría significado un KYC para el originador/beneficiario de la auto-custodia, pero también gracias a los esfuerzos de la industria se acordó finalmente un enfoque basado en el riesgo con varias opciones," dijo Hansen.