Reglas de LMA de activos virtuales de la SFC de Hong Kong para Instituciones Financieras: Debida diligencia para transacciones superiores a 8,000 dólares de Hong Kong.
Según las recientemente publicadas "Directrices sobre Prevención de Blanqueo de Dinero y Financiamiento del Terrorismo" del Capítulo 12 por la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong, las instituciones financieras deben llevar a cabo la debida diligencia del cliente antes de ejecutar transacciones no frecuentes de no menos de HKD 8,000 en activos virtuales para sus clientes.
El alcance de la revisión incluye la transferencia de activos virtuales e intercambio de la transacción, independientemente de si la transacción es una operación única o varias operaciones relacionadas con la institución financiera. Además, las instituciones financieras no solo deben obtener la información de identidad general del cliente, sino también recopilar información adicional, incluyendo la dirección del Protocolo de Internet (IP) y marcas de tiempo relacionadas, datos de ubicación geográfica y códigos de identificación del dispositivo.
Las directrices también proporcionan orientación sobre la identificación de operaciones de lavado de dinero relacionadas con la moneda virtual. Se señala que los negocios de activos virtuales pueden utilizarse para almacenar beneficios en efectivo de actividades criminales y pueden emplearse para disponer o almacenar activos virtuales obtenidos de actividades ilegales. Los delincuentes o blanqueadores de dinero pueden transferir activos entre diferentes direcciones de monedero, proveedores de servicios, categorías de activos virtuales o blockchains para hacer que la fuente de activos virtuales de actividades ilegales sea vaga.
La guía también señala que para los delincuentes y blanqueadores de dinero, los monederos no custodios, los intercambios descentralizados de activos virtuales, las plataformas peer-to-peer y los negocios de activos virtuales no regulados o con medidas de control laxas contra el lavado de dinero/financiamiento del terrorismo son particularmente atractivos.
TokenInsight se dedica a cubrir las tendencias más importantes y vanguardistas en el mundo de las criptomonedas. Si tiene información para compartir con nosotros, no dude en ponerse en contacto con nuestro correo electrónico [email protected]. Su confianza será muy respetada.
