TokenInsight lanzó el Informe de Productos de Inversión en Criptomonedas de julio de 2023, con el objetivo de ayudar a los usuarios a conocer el panorama actual de los productos de inversión en criptomonedas y los riesgos potenciales. El informe señaló que los productos ofrecidos por la mayoría de los CEXes tienen problemas de baja transparencia en los rendimientos y los flujos de fondos, pero ofrecen altos rendimientos; por el contrario, los productos descentralizados proporcionan rendimientos inestables, pero tienen una alta transparencia.
Los productos de inversión en criptomonedas se pueden dividir en los centralizados y los descentralizados. Los productos centralizados se pueden clasificar aún más en tres tipos según las plataformas que los ofrecen: proporcionados por intercambios centralizados, proporcionados por instituciones bancarias centralizadas y proporcionados por empresas tradicionales.
Los productos de inversión en criptomonedas centralizados generalmente tienen bajos costos de aprendizaje, baja transparencia y están altamente regulados. Entre ellos, los productos de inversión ofrecidos por los CEXes tienen rendimientos relativamente altos y los tipos más diversos, que incluyen depósitos flexibles y a plazo fijo, participación en finanzas descentralizadas a través de proxy, productos de trading de opciones y Launchpool. Pero también son relativamente opacos. Solo el intercambio cumplidor Coinbase proporciona una escala de producto transparente y fuentes claras de rendimiento.
La banca en criptomonedas ofrece una gama ligeramente menos diversa de productos financieros, pero tiene una transparencia relativamente mayor y fondos más seguros. Actualmente, solo la banca en criptomonedas ofrece productos de inversión con ingresos fijos que son a la vez a largo plazo y estables. Mientras tanto, las instituciones financieras tradicionales solo pueden ofrecer fideicomisos/fondos que siguen las tendencias de las criptomonedas debido a restricciones regulatorias, y sus tipos de productos son los más limitados.
Los productos financieros descentralizados tienen la ventaja de una alta transparencia, bajos barreras de entrada y rendimientos transparentes. Sin embargo, su desventaja es que se ven gravemente afectados por las condiciones del mercado, con rendimientos muy bajos durante un mercado bajista.
Actualmente, solo los protocolos de préstamos pueden mantener apenas cierta escala, mientras que el total bloqueado en los otros tipos de protocolos de inversión ha disminuido significativamente. No muchos proyectos pueden ofrecer rendimientos estables positivos.
Para más información, por favor revisa: Informe de Productos de Inversión en Criptomonedas de julio de 2023
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